この記事では、BeeBetでの勝利金にかかる税金について解説していきます。
仕組みも複雑でよくわからないブックメーカーの税金。
残念なことに、BeeBetなどのブックメーカーで儲けた場合でも、その分の税金を納める必要があります。
では実際、いくら以上稼いだら、どのくらいの税金を納める必要があるのでしょうか？
この記事では「BeeBet(ビーベット)でかかる税金についての基礎知識」を解説します。
トシキ
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- BeeBet(ビーベット)の賭博で儲けたお金に日本の税金は発生する？
- Beebet(ビーベット)の利益は何円から税金がかかる？具体的な計算方法も解説
- Beebet(ビーベット)で賭けたお金は全額経費計上可能なの？
- Beebet(ビーベット)で儲けたお金の確定申告方法・税金の納め方を解説！
- Beebet(ビーベット)に賭けて儲かったお金の税金を払わないとどうなる？
- BeeBet(ビーベット)の儲けの税金を納めないとバレる3つの理由
- 会社員がBeeBet(ビーベット)で得た儲けが会社にバレないためには？
- BeeBet(ビーベット)で得た利益で支払う税金を抑える方法
- BeeBet(ビーベット)の税金についての注意点
- BeeBet(ビーベット)の税金に関するよくある質問
- BeeBet(ビーベット)の税金についてのまとめ
BeeBet(ビーベット)の賭博で儲けたお金に日本の税金は発生する？
結論からお伝えすると、BeeBetの賭博で儲けたお金は、条件を満たせば税金を支払う義務が発生します。
BeeBetで稼いだお金は「一時所得」としてみなされるためです。
トシキ
「一時所得」とは国税庁のホームページでも説明されている通り、事業や仕事から発生する以外の、一時的な所得のことを指します。
具体的には、以下のような項目が一時所得に該当します。
- 懸賞の賞金
- 競馬など公営ギャンブルの払戻金
- 保険の払戻金
- 法人からの金品
- 落とし物を届けた時の賞金
この「一時所得」にBeeBetで儲けた賞金も該当するため、税金を払う義務が生じるのです。
トシキ
Beebet(ビーベット)の利益は何円から税金がかかる？具体的な計算方法も解説
この項目では、どのような時に納税する必要があって、それがいくらになるのかを解説していきます。
- 税金がかかる条件
- 具体的な課税対象額の計算方法
税金がかかる条件
結論から言うと、以下の2つの条件のうちどちらかを満たすときに所得税がかかることになります。
- 会社員などで、給与所得を得ている場合…BeeBetで獲得した賞金が90万円を超える時(毎年1月1日〜12月31日までの1年間の賞金)
- 上記以外(学生、主婦、主夫など)の場合…BeeBetで獲得した賞金が98万円を超える時(毎年1月1日〜12月31日までの1年間の賞金)
トシキ
「獲得した賞金」とは払い戻し金額全額のことです。
例えば、オッズ2.00倍に1,000円賭けて的中した場合、2,000円が払い戻し金額となります。この2,000円がここで言う「獲得した賞金」となります。
(細かく言うと、これ以外にも、特別ボーナスなども含まれます)
なぜ、給与所得者が90万円からで、それ以外の方は98万円を超える場合に所得税を支払う必要があるのかを知りたい方は、「ブックメーカーの税金を脱税するとバレる？」の記事をご覧ください。
具体的な課税対象額の計算方法
この条件を満たした場合、いくらの税金がかかるか、ということを示した計算式が以下です。
- 【BeeBetで獲得した賞金(払い戻し金額や、ボーナスなど)】ー【BeeBetで賞金を獲得するために使った費用】ー【特別控除額(50万円)】＝【一時所得額】
- 【一時所得の課税対象額】＝【一時所得額】×50%
例えば、BeeBetで150万円の賞金を獲得したとします(なお、BeeBetでの収入以外の一時所得はないものとします)。
その150万円の賞金を獲得するために、50万円の費用が必要だったとします。(ここで言う「費用」の定義は後ほどまた解説しますが、簡単に言うと、「勝った賭けの賭け金額」のことです。)
この時、
【BeeBetで獲得した賞金(払い戻し金額や、ボーナスなど)】ー【BeeBetで賞金を獲得するために使った費用】ー【特別控除額(50万円)】＝【課税対象額】
この計算式にそれぞれの具体的な金額を代入していくと
【150万円(賞金)】ー【50万円(費用)】ー【50万円(特別控除)】＝【50万円】
となります。これが一時所得額です。
この一時所得額＝50万円に50%を掛けた金額の25万円が、課税対象額となるのです。
所得税の計算方法
ここまでの計算で、一時所得の課税金額が25万円であることがわかりました。
所得税で納める金額を計算するには、給与所得など他の所得と合算する必要があります。納税額を計算するには、以下の早見表を利用するのが便利です。
例えば、控除を差し引いた後の給与所得が400万円で、一時所得の課税金額が25万円のときの所得税は、以下のように計算されます。
所得税
=(課税対象の金額 × 税率 – 控除額) × 1.021(復興特別所得税)※
=(425万円×20%-42万7,500円)× 1.021
=43万1,372円
※平成25年から令和19年までの確定申告が対象
上記のように所得税を算出できます。なお、算出した額に1円未満の端数がある場合は、その端数を切り捨てます。
トシキ
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Beebet(ビーベット)で賭けたお金は全額経費計上可能なの？
賭けたお金は、全額経費計上できるわけではありません。
この点がわかりにくいのですが、BeeBetの確定申告で経費計上が可能なのは「勝った賭けの賭け金」のみです。
というのも、一時所得は事業ではないという定義のため、すべての賭け金が費用として認められるわけではなく、勝った時の賭け金のみが費用として認められているからです。
例えば、合計で5,000円を、2回賭けた人がいるとします。
この人は1回の賭けで3,000円を賭けて、3.00倍のオッズの賭けを当てて、9,000円の賞金を手にしました。その後、2,000円を賭けたところ、賭けは外れてしまい、その賭け金は0円となってしまいました。
この時合計で5,000円をベットしていますが、費用として認められるのは初回の賭けの3,000円だけです。
つまりこの場合は9,000円ー3,000円＝6,000円が利益としてみなされるのです。
賭けている側からすると、「9,000円ー5,000円＝4,000円を利益として認めてくれよ！」と思うところですが、これが現在の日本の税法です。
なかなか複雑でわかりにくいですが、簡潔にまとめると、BeeBetの確定申告で費用として認められるのは、「勝った賭けの賭け金」のみなのです。
Beebet(ビーベット)で儲けたお金の確定申告方法・税金の納め方を解説！
まず確定申告を行う時期ですが、これは法律で定められており、納税対象年の翌年2月16日〜3月15日の間です。
例えば2023年の1月〜12月に500万円をBeeBetで儲けた場合は、その儲けを2024年の2月16日〜3月15日の間に確定申告する必要があります。
BeeBetの確定申告の際に必要な資料は、BeeBetのベット履歴が必要です。
このセクションでは、BeeBetのベット履歴を見る方法を解説していきます！
- ログインし、「人型アイコン」をタップ
- メニューから「オールドプレイ」を選択
- ベット履歴を表示
その前に、まずはBeeBetへの登録が済んでいない人は、以下のリンクからまず登録を済ませるようにしてください。
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メニューが開いたら「オールドプレイ」をタップします。
「カジノ」か「スポーツ」を選んで、それぞれのベット履歴を表示できます。ベットした期間は変更できるため、必要な年月日に調整してください。
そのうえで、この画面全体をスクリーンショットか、PDFで出力するか、印刷するなどして、取引の証拠資料とします。
以上の手順を踏んで、取引の記録を出力することで、この記録を基に申告内容を計算できるだけではなく、税務署に提出する資料としても使えます。
Beebet(ビーベット)に賭けて儲かったお金の税金を払わないとどうなる？
税金を払わないと、以下のように重いペナルティが課せられる恐れがあります。
| 脱税のペナルティ | 概要 |
| 過少申告加算税 |
申告期限内に申告していたものの、納税すべき額より申告額が少なかった場合に課される税。 本来納税すべき金額の10％※が加算される。 |
| 無申告加算税 |
申告期限までに申告をしなかった際に課される税。 申告期限を過ぎて申告した場合、本来納税すべき金額に15％※が加算される。 |
| 不納付加算税 |
源泉所得税を期限までに納付しなかった際に課される税。 自主的に申告した場合は5％、税務署に指摘された場合は10％が課される。 |
| 重加算税 |
納税額を意図的に隠ぺいして無申告や過少申告を行った際に課される税。 本来納税すべき金額に35～40％が加算される。 |
| 延滞税 | 期限までに納付されなかった税金に延滞金のような課税。 |
| 利子税 | 資金繰りが上手くいかず、期限までに納税できないことを税務署に申告し、支払い期限延期の適用を受けた場合に課税される税。 |
このようなリスクを避けるためにも、期間内の確定申告と、納税はしっかりと済ませるようにしましょう。
なお、BeeBetは賭け金の入金も、払い戻し金額の着金も、両方とも日本の銀行口座など、税務署が把握できる機関を通じて行われます。
この理由で、全てが現金取引で行われるパチンコや競馬と異なり、脱税することが現実的に難しくなってしまっているのです。
BeeBet(ビーベット)の儲けの税金を納めないとバレる3つの理由
BeeBetでの稼ぎを納税しなくてもバレないのではと考えている方もいることでしょう。
しかし、税金を納めていないことはすぐにわかります。
ここでは、BeeBetの儲けで脱税してもバレる3つの理由を解説します。
- 銀行口座に入出金履歴が残るから
- 税務署はお金の出入りがわかるから
- 金融機関から税務署へ報告する場合があるから
①銀行口座に入出金履歴が残るから
銀行口座に入出金履歴が残るため、そこから脱税がわかることがあります。
BeeBetのようなブックメーカーの場合、現金を直接受け渡すのではなく、銀行口座へと振り込まれる形式となっています。
このようにオンライン上に記録されるため、どれくらいの稼いだかという証拠は残ってしまうのです。
②税務署はお金の出入りがわかるから
税務署は金融機関での個人のお金の出入りを確認できます。
BeeBet利用者が勝利金を出金した場合に、その情報を取得できるのです。そのため、納税額と合わないといったことが簡単にわかってしまいます。
③金融機関から税務署へ報告する場合があるから
金融機関は、日本から国外または国外から日本へ100万円を超える送金を行う際に、税務署へと「国外送金等調書」という支払い調書を提出することが決まっています。
この報告によって多額の送金が行われていることを税務署は把握しているため、きちんと納税されるのかをより注目するようになります。
そのため、高額入金や出金をする方は、脱税がバレる可能性が極めて高いといえるでしょう。
会社員がBeeBet(ビーベット)で得た儲けが会社にバレないためには？
副業禁止の会社に勤めていて、同僚・上司にBeeBetを使ってスポーツベッティングをしていることがバレたくないという人は多いはずです。
そんな方は確定申告時にある作業を行うことで、BeeBetを使って儲けていることを隠せます。
その方法とは、確定申告時に「確定申告書第2表」の「住民税に関する事項」の項目の「給与・公的年金等に係る所得以外の所得に係る住民税の徴収方法の選択」の項目で「自分で納付」に「⚪︎」をすると言う方法です。
この方法により、給与所得以外の特別な所得に係る住民税に関しては自分で納入できます。
これによって、会社側が住民税を特別に納入する際に、その金額が大きいことで、副業やBeeBetでの利益を疑われる、と言う可能性がなくなるのです。
BeeBet(ビーベット)で得た利益で支払う税金を抑える方法
BeeBetでうまく稼いだものの、税金を支払うことによって手元のお金が少なくなることは避けたいでしょう。
その対策としておすすめのが、BeeBetからまとめて資金を引き出さないことです。
例えば、会社員の場合は、BeeBetでの利益が90万円を超える場合に納税義務が発生します。
しかし、一時所得の対象となるのは、BeeBetのアカウントの残高でなく、自身の銀行口座に引き出したお金のみです。そのため、利益を1年で引き出さず、翌年に持ち越すことで納税額を抑えられる可能性があります。
具体例は以下のとおりです。
150万円をまとめて引き出す
- 一時所得=150万円(賞金)−50万円(費用)−50万円(特別控除)＝50万円
- 一時所得の課税金額=50万円×1/2=25万円
半分の75万円を引き出す
- 一時所得=75万円(賞金)−25万円(費用)−50万円(特別控除)＝0円
- 一時所得の課税金額=0円
上記のように、銀行へ引き出す金額を抑えることで、課税対象となる金額が変化していることがわかります。
トシキ
BeeBet(ビーベット)の税金についての注意点
前述したように、1番の注意点は、負けた賭けに賭けたお金は費用として認められないという点です。
例えば、極端な例ですが、以下のような例があったとします。
オッズ400.00倍に1万円の賭けて的中します。この時、費用は1万円で、一時所得は400万円となります。
しかしその後その400万円で新たに賭けを行い、賭けを外して0円になってしまったとします。しかしこの時のこの400万円は費用として認められないのです。
そのため、
- 【BeeBetで獲得した賞金(払い戻し金額や、ボーナスなど)】ー【BeeBetで賞金を獲得するために使った費用】ー【特別控除額(50万円)】＝【課税対象額】
- 【一時所得の課税対象額】＝【一時所得額】×50%
の計算式から、
- 400万円ー1万円ー50万円＝349万円
- 349万円×50%＝174.5万円
つまり174.5万円が手元に1円もないにもかかわらず、課税対象額となってしまうのです。
税金のことも頭に入れて賭けを行わなければ、納税ができなくなる恐れがあります。そのため、大きなリスクを取った賭けを実施している方は、この点に十分注意が必要です。
BeeBet(ビーベット)の税金に関するよくある質問
この項目ではBeeBetの税金についてよくある質問にお答えしてきます。
- 儲けを確定申告する際支払い調書は発行できる？
- 大学生がBeeBetで稼いだ場合納税義務はある？
- BeeBetでいくら稼ぐと扶養を外れることになる？
儲けを確定申告する際支払い調書は発行できる？
支払い調書の発行は行っていません。
複数サイトでBeeBetから確定申告時には支払い調書をBeeBetから発行してもらうように記載しているサイトがあったため、当サイトでBeeBetのサポートに確認しましたが、その情報は誤りと判明しました。
上記のサポートの方の回答にもあるとおり、BeeBetでは支払い調書の発行は行っていないのです。
大学生がBeeBetで稼いだ場合納税義務はある？
親の扶養に入っている学生でも、確定申告による納税が必要な場合があります。
学生は、ブックメーカーで98万円以上を稼いだい場合に納税が必要です。
BeeBetでいくら稼ぐと扶養を外れることになる？
BeeBetの合計所得が38万円以上となった場合に、扶養から外れます。
例えば、BeeBetで20万円、他のブックメーカーで18万円稼いでいた場合でも、扶養の対象外となります。
BeeBet(ビーベット)の税金についてのまとめ
今回の記事では、BeeBetで儲けたお金の税金についてまとめて解説していきました。
- BeeBet(ビーベット)で稼いだお金も納税の必要がある
- 条件は以下のとおり
- 会社員などで、給与所得を得ている場合…BeeBetで獲得した賞金が90万円を超える時(毎年1月1日〜12月31日までの1年間の賞金)
- 上記以外(学生、主婦、主夫など)の場合…BeeBetで獲得した賞金が98万円を超える時(毎年1月1日〜12月31日までの1年間の賞金)
- 負けた賭けにかかるお金は費用として認められないので注意が必要
- 確定申告時には、BeeBetからベット履歴を出力して申告を行える
税金についての仕組みは複雑で、申告も大変ですが、脱税にはリスクが伴うので、この記事を参考に、申告と納税を行いましょう！
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